청년형 장기집합투자증권 저축(청년형 장기펀드) 소득공제 받아요

오늘은 청년형 장기집합 투자증권 저축(청년형 장기펀드)에 대해 알아보겠습니다. 청년형 장기집합투자증권 저축이란 간단히 말하자면, 1년에 최대 240만 원을 소득공제받을 수 있는 저축입니다. 

 

매년 연말정산마다 올해는 얼마를 또 게워낼까 걱정하게 되는데 현재 절세상품 중 소득공제 해주는 것은 주택청약 밖에 없기 때문에 청년형 장기집합투자증권 저축을 통해 걱정을 덜 수 있지 않을까 생각됩니다.

 

 

 

가입 조건

 

청년형 장기집합투자증권 저축의 가입 조건을 알아보겠습니다.

 

◎ 연령

만 19세 ~ 34세 청년

* 병역 의무를 이행한 경우 복부 기간은 나이 산정 시 최대 6년에 한해 차감 가능

 

◎ 소득

총급여액이 5,000만 원 이하 또는 종합소득금액 3,800만 원 이하 

 

* 총급여액이란?

근로자의 연간소득 - 비과세소득

 

* 총급여액 확인하는 방법 

편리한 연말정산 - 공제신고서 작성하기 - 기본사항 입력 화면에서 총 급여 부분 조회 가능합니다.

 

 

Q. 가입 후에 급여가 오르면 어떻게 하나요?

A. 총 급여 8,000만 원(종합소득금액 6,700만 원)이 될 때까지는 소득공제를 받을 수 있습니다.

 

장점과 단점

 

청년형 장기집합투자증권 저축의 장점과 단점에 대해 정리해보겠습니다.

 

◎ 장점

 - 납입한도 : 연 600만 원

 

 - 절세혜택 : 소득공제 40 %

 

◎ 단점

 - 소득공제 기간(생각하기에 따라 장점도 단점도 될 수 있습니다.) 

최대 5년 (최소 3년 유지)

가입일로부터 3년 이전에 해지하면 소득공제받은 금액은 소득세(해지추징세 6.6%)가 발생합니다.

 

 - 예금자보호 불가

 

 - 원금 비보호

 

청년형 장기집합투자증권 저축 정보

 

◎가입방법

은행 창구 혹은 모바일앱에서 가입 가능

 

◎ 필요서류

국세청/홈택스에서 발급한 소득확인증명서(청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례 신청용)

만 34세 이상 남성 가입자라면 병적증명서

 

* 청년형 소득확인증명서 신청 방법

모바일 국세청홈택스(손택스) 앱 → 민원증명 → 즉시발급증명 신청 → 소득확인증명 → "출력용"으로 발급

 

◎ 청년형 장기집합투자증권 저축 가능한 은행

하나은행

우리은행

국민은행

미래에셋증권

 

더 있을 수도 있으니, 주거래 은행에서 가입하고 싶은 분들은 한 번 확인해 보시길 바랍니다.

 

◎ 가입기간

2023년 3월 20일부터 2023년 12월 31일까지 계좌개설이 가능합니다.